Банк РОССИЯ: кредит под залог недвижимости

Спрос в России

Самый востребованный запрос в бизнес-категории — примерно 75 тысяч в месяц, но интерес за год заметно упал, почти на треть. Для сравнения: у Альфа-Банка для бизнеса — около 23 тысяч, у ДОМ.РФ на строительство — 12 тысяч.

Тренд за год-37%

Квартальный тренд+8%

Сезонный всплеск+158%

Среднее в месяц (показов)75439

Пиковый месяц (показов)194444

Рост за год-66%

СезонностьОктябрь +158%

СпадПадающий

Условия

Сумма10 000 000 ₽ – 50 000 000 ₽

Ставка17,5 – 19,5 % годовых

Срок144 – 1008 мес.

Требования к заёмщику

Требования

субъект МСП;
отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты РФ более 30 тыс. рублей;
отсутствие процедур банкротства, ограничений деятельности в рамках законодательства РФ, планов о прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя;
наличие расчетного счета в банке.

РегистрацияНеобходимо обратиться в офис банка с пакетом документов.

Залог

Залог жилой (дома, коттеджи, квартиры, дачи и т.п.) или коммерческой (апартаменты, офисные здания, магазины, торговые центры и т.п.) недвижимости
возможен залог третьих лиц. Обязательно страхование объекта залога.

Описание

Банк «РОССИЯ» предлагает предпринимателям кредит под залог недвижимости.

Программа рассчитана на финансирование масштабных бизнес-задач: расширение, модернизация, пополнение оборотных средств.
Заемщик может получить значительные средства, обеспеченные коммерческой или жилой недвижимостью, что делает условия более гибкими по сравнению с необеспеченными продуктами.

Ключевая особенность — продолжительный период кредитования, который позволяет распределить нагрузку на бюджет компании.

Ставка устанавливается индивидуально и зависит от финансовых показателей бизнеса, качества залога и других факторов.
Обычно для таких программ банк запрашивает стандартный пакет документов, но возможны послабления при предоставлении ликвидного обеспечения.

Продукт подойдет собственникам бизнеса, планирующим долгосрочные инвестиции в развитие, а также тем, кто хочет рефинансировать текущие обязательства.

Важно, что залог недвижимости открывает доступ к более крупным суммам, чем при беззалоговом кредитовании.
Перед оформлением стоит оценить рыночную стоимость объекта и убедиться, что условия соответствуют финансовой модели компании.

Частые вопросы

На какую сумму и срок можно рассчитывать по этой программе?

Максимальная сумма кредита или лимита выдачи составляет 50 миллионов рублей, но она не может превышать залоговую стоимость предмета залога, которую определит независимый оценщик. Минимальная сумма кредитного договора — 10 миллионов рублей, а минимальный размер одного транша в рамках кредитной линии — 2 миллиона рублей. Срок зависит от выбранного вида кредита: единовременный кредит и невозобновляемая кредитная линия предоставляются на срок от 12 до 84 месяцев, а возобновляемая кредитная линия — от 12 до 60 месяцев. Таким образом, вы можете выбрать как разовое финансирование, так и гибкую линию с возможностью многократного получения средств в пределах установленного лимита.

Как формируется процентная ставка и есть ли возможность отсрочки платежей?

Процентная ставка по кредиту напрямую привязана к ключевой ставке Центрального банка РФ. Итоговая ставка для вас будет рассчитываться как ключевая ставка ЦБ плюс надбавка в диапазоне от 3,5 до 5,5 процентных пунктов. Точное значение надбавки зависит от индивидуальных параметров сделки. Программа предусматривает возможность получения отсрочки по погашению основного долга. Если срок кредита составляет ровно 12 месяцев, вы можете получить отсрочку на 6 месяцев. При сроке кредитования более 12 месяцев, отсрочка может составить до 12 месяцев. Это позволяет снизить нагрузку на бюджет в первые месяцы после получения финансирования.

Какая недвижимость может быть передана в залог?

В качестве обеспечения принимается как жилая, так и коммерческая недвижимость. К жилой относятся дома, коттеджи, квартиры и дачи. Коммерческая недвижимость включает апартаменты, офисные здания, магазины и торговые центры. Важное условие — объект должен быть поставлен на кадастровый учет в соответствии с законодательством РФ. Также предмет залога не должен быть обременен обязательствами по другим договорам, например, уже находиться в залоге у третьих лиц. Если недвижимость была приобретена за счет кредитных средств, этот кредит должен быть полностью погашен до заключения нового договора ипотеки.

Какие требования предъявляются к заемщику?

Кредит доступен субъектам малого и среднего предпринимательства. Существует ряд ограничений: заемщик не может быть кредитной, страховой организацией, инвестиционным или пенсионным фондом, ломбардом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, а также вести игорный бизнес. На дату обращения у вас не должно быть просроченной задолженности по налогам и сборам на сумму более 30 тысяч рублей. Также важно, чтобы в отношении компании или ИП не была введена процедура банкротства, деятельность не была приостановлена, а сам индивидуальный предприниматель не прекратил свою регистрацию. Кроме того, у вас не должно быть долгов по заработной плате перед сотрудниками.

Какие требования к страхованию залогового имущества?

Страхование объекта залога является обязательным условием. Оно должно покрывать риски, связанные с огнем, водой, природными силами, стихийными бедствиями, посторонними воздействиями и противоправными действиями третьих лиц. Также обязательным условием является страхование риска утраты недвижимости в результате прекращения права собственности на срок до трех лет владения объектом залогодателем. Важно учитывать, что банк не примет на страхование объекты, которые находятся в процессе реконструкции, являются ветхими строениями, имеют деревянные или легковоспламеняющиеся элементы конструкции, либо в отношении них не выполнены предписания контролирующих органов. Также не будут застрахованы объекты, являющиеся предметом судебных споров или находящиеся под арестом.

Как быстро рассматривается заявка и как происходит выдача кредита?

Срок рассмотрения заявки составляет 5-6 рабочих дней с момента предоставления полного пакета документов. После положительного решения кредитные средства или транши в рамках кредитной линии будут перечислены на расчетный счет, который должен быть открыт в банке «РОССИЯ». Это стандартное требование для данной программы. Порядок погашения задолженности определяется индивидуально и зависит от выбранного вида кредита и цели кредитования. Обратите внимание, что услуга предоставляется для всех регионов, кроме Москвы и Московской области, а также Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

РОССИЯ

Банк «РОССИЯ» — кредитная организация из Санкт-Петербурга, работающая с частными клиентами и бизнесом. В каталоге представлены ипотека, кредиты, дебетовые и кредитные карты, а также вклады, расчетно-кассовое обслуживание и инвестиционные продукты. Линейка ориентирована на тех, кто ищет базовые банковские услуги для повседневных финансовых операций и долгосрочных задач.

Лицензия ЦБ РФ № 328

О банке

Льготный период

Платите без процентов в течение льготного периода — покупайте сейчас, возвращайте потом.

Без справок о доходах

Оформите карту только по паспорту — без справок, поручителей и подтверждения дохода.

Кешбэк и бонусы

Получайте бонусы за покупки в любимых категориях и обменивайте их на скидки.

Подробную информацию, условия и акции проверяйте на странице банка

Перейти

Последние отзывы

Чтобы оставить отзыв о банк, войдите через VK или Яндекс — это займёт пару секунд. Мы просим входить, чтобы отзывы были настоящими.

Григорий Леонов3 августа 2026Отзыв не проверен

Выручили с залогом

Брал кредит под залог склада, чтобы расширить производство. Одобрили быстро, ставка вполне приемлемая. Сотрудники всё разъяснили спокойно, без лишней бюрократии. Остался доволен.

Оксана Наумова4 октября 2026Отзыв не проверен

Надёжно и прозрачно

Я как бухгалтер больше всего ценю прозрачность. Здесь всё сделали чётко: график платежей ясный, никаких скрытых комиссий. Кредит под залог офиса помог нашему стартапу встать на ноги. Спасибо за профессиональный подход!

Инна Сафронова28 августа 2026Отзыв не проверен

Быстро и без нервов

Для моей фирмы это было первое крупное кредитование, и я боялась, что будет сложно. А оказалось всё просто: подала заявку, приехала, подписала договор. Деньги пришли на счёт уже на следующей неделе. Отличный сервис для бизнеса!

Влада К.4 октября 2026Отзыв не проверен

Нормальный продукт для бизнеса

Пользовалась этим кредитом для покупки оборудования. Оформление заняло немного больше времени, чем я ожидала, но зато сумма получилась приличная и срок удобный. В целом, всё честно, без каких-то сюрпризов. Рекомендую для небольших компаний.

Н. Прохоров17 октября 2026Отзыв не проверен

Реально крупные деньги

Нужно было финансирование под залог торгового центра, и банк «РОССИЯ» дал отличные условия. Менеджеры были на связи, все документы проверили сами, я только подписал. Очень удобно, что можно взять на длительный срок.

Никита А.1 октября 2026Отзыв не проверен

Хорош для развития

Беру второй год подряд под залог своей недвижимости для пополнения оборотных средств. Каждый раз всё проходит гладко, хотя иногда требуют много бумаг. Но это стандартно для таких продуктов. Зато ставка фиксированная, что очень удобно для планирования.

Л. Павлова15 августа 2026Отзыв не проверен

Помогли с рефинансированием

Решила перекредитоваться под залог квартиры у них, чтобы объединить несколько кредитов компании. К моему удивлению, процесс занял всего несколько дней. Специалисты подсказали, как лучше оформить, чтобы сэкономить. Очень довольна результатом!

М. Попов27 августа 2026Отзыв не проверен

Деловой подход

Обращался в банк за кредитом под залог помещения. Понравилось, что нет навязчивых услуг, всё по существу. Единственное — хотелось бы, чтобы одобрение было ещё быстрее, но в целом уложились в разумные сроки. Взял 5 из 5 за профессионализм.

С. Тихонов19 сентября 2026Отзыв не проверен

Оправдал ожидания

Взял кредит под залог дома для строительства цеха. Никаких подводных камней, условия соответствуют заявленным. Возможно, немного дороговато, но зато не нужно искать поручителей или какие-то хитрые схемы. Всё официально и надёжно.

Показать ещё отзывы (5)